Как вложить деньги в стартап

Финансовый аналитик Чеслав Пестюк: 2 фирмы из десяти принесут прибыль

Вклады в стартапы, как и покупки “копеечных” акций, являются высокорисковыми инвестициями. В инвестиционном портфеле около 85% активов должны иметь степень риска средний и низкий. 15 процентов рекомендуется распределить на венчур.

Тем не менее, при подобном инвестировании тоже возможно диверсифицировать риски. Есть простая формула, которая поможет человеку, только начавшему знакомство с венчурным рынком, понять его основные особенности. Из вложенной тысячи долларов 800 уйдут в никуда. 200 принесут прибыль и окупят общие затраты. Но подобные расчеты работают лишь в одном случае: если все избранные молодые фирмы действительно кажутся вам надежными и инновационными.

Стартапы, среди которых вы хотите распределить бюджет, должны представлять максимально разные сферы деятельности: от сельского хозяйства до космических технологий. Минимальное количество компаний для получения оптимального результата – 10. Из них 2 фирмы выживут и в будущем начнут приносить прибыль.

Как говорит Чеслав, на определенных ступенях развития фирмам необходимы разные суммы. На этапе идеи фирма зачастую может стоить 40 тысяч долларов. Из которых 20 принадлежит одному основателю, и 20 – другому. Если вложить в подобный стартап 10 тысяч, вы автоматически можете быть владельцем одной пятой активов всей фирмы. Но инвестиции на ранних этапах принято осуществлять только в компании, идея которых граничит с гениальностью. Именно так когда-то привлекли свои первые деньги Google, Amazon и другие.

Рекомендуется вкладывать средства в стартапы, в которых уже есть продукт, команда и продажи. Правда, 10 тысячами долларов в таком случае не обойтись: лучше 100 000 или даже миллион. Но все зависит, конечно, от возможностей инвестора.


Чеслав Пестюк: “Стартапы следует искать на бизнес-акселераторах”

На что обычно смотрят бизнес-ангелы, выбирая проекты для инвестиций? Очень важно, чтобы стартап был инновационным, но не опережал свое время на несколько лет. Идея 3D-печати при помощи сплава, который еще не получен – хороша, но нежизнеспособна. Компаниям нужны решения для сегодняшнего дня. Один из главных критериев новых продуктов – легкость внедрения. Если проект подходит для серийного выпуска продукта или коммерческого использования идеи в ближайшее время – подобный стартап обязательно найдет поддержку и финансы.

Где можно найти качественные стартапы для инвестиций? На различных бизнес-акселераторах. На них владельцы молодого бизнеса делают короткую презентацию возможностей своей компании и демонстрируют цифры – сколько заработано сейчас и какие суммы будут получены в скором времени. Также акселераторы (особенно в США) делают первоначальный отбор среди претендентов и выделяют фирмам средства для старта. Это – своего рода гарантия того, что стартап “взлетит”.

Читайте также: